HDFC Bank: HDFC में ₹500 में खुला खाता, एक दिन में निकले ₹3.33 करोड़, 6 राज्यों की पुलिस कर रही जांच

HDFC Bank : नई दिल्ली के त्रिलोकपुरी इलाके में स्थित एक साधारण खाली फ्लैट अब एक हाई-प्रोफाइल साइबर धोखाधड़ी की जड़ बन गया है। इस फ्लैट के बाहर एक बार एक रहस्यमय नीला बोर्ड लटका हुआ था, जिसे आज कोई नहीं पहचानता-यह ज्ञात नहीं है कि इसे किसने स्थापित किया था, न ही इसे कब और क्यों हटाया गया था। लेकिन अब वही फ्लैट 3.72 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी के केंद्र में है जिसने बैंकिंग प्रणाली और सुरक्षा एजेंसियों को उलझन में डाल दिया है।

नकली एनजीओ के नाम पर खाता कैसे खोलें?

2023 में, एचडीएफसी बैंक की करोल बाग शाखा में 'आजीविका फाउंडेशन' नाम का एक बचत खाता खोला गया था-जिसकी प्रारंभिक राशि केवल ₹500 थी। बैंक का कहना है कि खाते के लिए केवाईसी मानदंडों का पालन किया गया था, लेकिन आश्चर्यजनक रूप से, खाता कई महीनों तक निष्क्रिय रहा और फिर अचानक 8 अगस्त, 2024 को सिर्फ एक दिन में 1,960 लेनदेन हुए, जिसमें 3.72 करोड़ रुपये जमा किए गए और 3.33 करोड़ रुपये तुरंत निकाले गए।HDFC Bank

धोखाधड़ी का शिकार कौन था?

पूरा रैकेट पहली बार तब बेनकाब हुआ जब 78 वर्षीय सेवानिवृत्त सेना अधिकारी बीरेन यादव इसका शिकार हुए। ठगों ने उन्हें 'डिजिटल गिरफ्तारी' नामक एक फर्जी कानूनी प्रक्रिया में फंसाया और उन्हें अलग-अलग किश्तों में 1.59 करोड़ रुपये तक निकालने के लिए धमकाया। यह पैसा चार अलग-अलग बैंकों के 'खच्चर खातों' में स्थानांतरित किया गया था, जिनमें से एक ही एचडीएफसी खाता था।HDFC Bank

देश भर में धोखाधड़ी के लिंक

इस मामले की जांच अब छह राज्यों-गुरुग्राम, हैदराबाद, मणिपाल, चेन्नई और कोलकाता की पुलिस द्वारा की जा रही है। जांच से पता चला है कि 'आजीविका फाउंडेशन' के नाम पर साइबर धोखाधड़ी का पैटर्न इन सभी जगहों पर दोहराया गया है। आश्चर्य की बात है कि इस संस्थान का कोई वैध पंजीकरण या कार्यालय कहीं भी नहीं मिला है। केवल एक फेसबुक पेज पाया गया, जिसमें 'डॉ. अमरेंद्र झा' नाम के एक व्यक्ति का उल्लेख था-जिसने पहले त्रिलोकपुरी में अपना कार्यालय होने की बात स्वीकार की, लेकिन फिर पीछे हट गया।HDFC Bank

बैंक को पता चला...

जब खाते में केवल 38 लाख रुपये बचे थे, तो एचडीएफसी बैंक ने 'डेबिट फ्रीज' लगाकर खाते को सील कर दिया। बैंक ने अब स्वीकार किया है कि दो राज्यों की पुलिस ने उनसे संपर्क किया है, लेकिन वे अधिक जानकारी साझा नहीं कर सकते क्योंकि मामला अदालत में है।HDFC Bank

डिजिटल धोखाधड़ी क्या है?

इस नए प्रकार की ऑनलाइन धोखाधड़ी में, साइबर अपराधी सरकारी अधिकारियों के रूप में पेश आते हैं और लोगों को यह कहकर डराते हैं कि उनके खिलाफ एक गंभीर मामला चल रहा है और उन्हें तुरंत वर्चुअल मोड में 'हिरासत में' लिया जा रहा है। डर के मारे, लोग स्वयं धोखेबाजों को ओ. टी. पी. और बैंक विवरण सौंपते हैं।HDFC Bank